Банки обяжут объяснять клиентам причины отказа в обслуживании

Банки обяжут объяснять клиентам причины отказа в обслуживании

Кредитно-финансовые организации теперь не смогут без объяснения причин отказать обратившемуся к ним клиенту, как было ранее. Текст закона уже подписал президент РФ Владимир Путин.

Теперь «черные» списки клиентов, которыми частенько обмениваются банки, уходят в прошлое. Банку вменяется в обязанность осуществлять запросы в инстанции, чтобы подтвердить чистоту происхождения средств, которые предлагается к обслуживанию, хранению, совершению операций денежно-кредитной организацией.

В течение пяти дней представители банка должны будут назвать клиенту причины отказа. Причем, отказ может возникнуть, только если происхождение денег клиента не установлено, что может вызвать обоснованные подозрения в попытках «отмыть» преступные доходы или финансировать экстремистские сообщества. Право принимать решение по таким случаям делегируется руководителю банка или уполномоченному им сотруднику. Согласно закону, банк при этом освобождается от ответственности за «отказные» решения.

Источник: admnvrsk.ru

Оцените статью