Российским банкам запретят блокировать счета клиентов без веских оснований

Российским банкам запретят блокировать счета клиентов без веских оснований

Финансовые операции. Фото: ИА PrimaMedia

Минфин решил упорядочить основания для блокировки счетов

7 сентября, KrasnodarMedia. За произвольную интерпретацию сомнительных операций финансово-кредитные учреждения могут быть наказаны штрафами. Основания для блокировки счетов физических и юридических счетов банками будут упорядочены. Минфин подготовил поправки в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) длходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сообщает ИА KrasnodarMedia.

По информации «Известий», даже добросовестный клиент может быть заблокирован, исходя из собственных предоставлений банка об идентификации «серых» или сомнительных операций. Предложенные Минфином поправки в законодательство позволят исключить необоснованную блокировку кредитными организациями банковских счетов.

По мнению участников рынка, за произвольную интерпретацию банками сомнительных операций и замораживание счетов клиентов необходимо предусмотреть систему штрафов, а также обязать их внимательно разбираться в ситуации.

17142


Источник